Come evitare le frodi con Bitcoin e altre criptovalute

Evitare frodi nel mondo di Bitcoin e altre criptovalute richiede vigilanza, educazione e l'uso delle migliori pratiche nella gestione dei tuoi beni. Leggi l'intero articolo qui sotto per consigli su come evitare di diventare la prossima vittima di una truffa cripto, ma per un riassunto:

1. Non inviare criptovaluta a persone che affermano di "raddoppiare i tuoi soldi."
2. Controlla che stai utilizzando un sito ufficiale, non una copia malevola di un sito.
3. Sii molto sospettoso di chiunque ti contatti a freddo tramite messaggio diretto, email, ecc.

Usa l'app Bitcoin.com Wallet multichain, affidata da milioni di persone per inviare, ricevere, acquistare, vendere, scambiare e gestire in modo sicuro e semplice le criptovalute più popolari. Puoi anche connetterti a migliaia di applicazioni decentralizzate (DApp), dai giochi ai derivati finanziari.

Essere intelligenti con le criptovalute

In questa guida ti accompagneremo attraverso le truffe più comuni che coinvolgono Bitcoin e altri criptoasset. Ti mostreremo come individuarle per evitare di diventare la prossima vittima. Di seguito sono riportati i tipi di truffe più comuni nel mondo delle criptovalute.

Truffe di phishing

Questa è una truffa molto comune. Il phishing è un tipo di attacco di ingegneria sociale. Gli attacchi di ingegneria sociale comprendono una vasta gamma di attacchi che sfruttano il comportamento umano, anziché una qualche debolezza tecnologica. Gli attacchi di phishing si verificano quando un attaccante ti convince di essere un rappresentante affidabile di un'organizzazione, ad esempio la tua banca, la compagnia telefonica o un exchange di criptovalute. Poiché consideri l'attaccante come un vero rappresentante, riveli informazioni private come password, o clicchi su link dannosi, che possono installare malware o altri software dannosi. Questo può portare alla completa perdita dei tuoi fondi.

Esaminiamo alcuni attacchi di phishing comuni. Va notato che i potenziali attaccanti trovano sempre nuovi modi per cercare di guadagnare la tua fiducia. Dopo che una truffa diventa ben nota e le persone diventano più attente, gli attaccanti cercheranno un altro modo in cui la tua guardia è abbassata.

Email

In generale, se sembra troppo bello per essere vero, lo è. Non cliccare su alcun link in queste email e segnalale come spam. Alcuni esempi includono:

"Deposita ora e ricevi $100"
"Clicca su questo link per ottenere un rimborso di $100 USD"

Un'altra tattica comune è ricevere un'email da un portafoglio o exchange che già utilizzi, sia per coincidenza che attraverso passati hack di database. Forse gli hacker hanno ottenuto il tuo indirizzo email sul mercato nero; ad esempio da un hack di un altro servizio a cui hai fornito la tua email. Gli attaccanti possono sembrare persone che conosci, chiedendo o incoraggiandoti a compiere un'azione, come unirti a un exchange.

Miglior pratica: Non cliccare su alcun hyperlink in un'email o aprire allegati. Vai direttamente al sito web se devi fare affari lì. Una tattica comune è far sembrare reale un hyperlink, ma se ci passi sopra vedrai l'URL falso del sito web. Controlla sempre l'email del mittente per vedere da dove proviene (anche se questo non è affidabile al 100% poiché le email possono essere falsificate).

Pubblicità false

Con le false pubblicità web, devi fare attenzione al sito che stai visitando. Questo di solito accade quando cerchi sul web cose come “blockchain". Il risultato in cima potrebbe essere in realtà un annuncio tramite Google, ad esempio, ma potrebbe finire per essere un falso portafoglio di criptovalute.

Gli annunci possono promettere ricompense rapide. Ad esempio:

"Raddoppia i tuoi bitcoin in 72 ore!"

Miglior pratica: Non visitare contenuti pubblicitari sponsorizzati nei risultati di ricerca. È meglio digitare manualmente l'indirizzo del sito web reale direttamente nel tuo browser.

Twitter/Instagram/Facebook/Social Media

Persone che affermano di essere rappresentanti di un'azienda che utilizzi, come Bitcoin.com, potrebbero contattarti tramite messaggi diretti (DM) sui social media. I truffatori possono anche spacciarsi per celebrità. Potrebbero dire un numero qualsiasi di cose allettanti come:

"Se invii 0,005 ETH, posso restituirti 5 ETH!"
"Ho deciso di regalare 56256 Bitcoin ai miei fan."

Oppure, potrebbero avvertirti di un problema, come "il tuo account è stato violato, quindi ti abbiamo contattato tramite social media. Clicca sul link sottostante."

Infine, ignora qualsiasi messaggio che chieda denaro o un favore se non hai incontrato la persona di persona:

"Prima di incontrarci, ho bisogno di un favore. Puoi per favore inviarmi un po' di ETH?"

Miglior pratica: Nessuna azienda tenterà di contattarti tramite social media. Non credere mai alle persone che tentano di contattarti tramite social media e segnalale immediatamente.

Telegram/Discord/Messaggistica istantanea

Questo ha colpito molti possessori di NFT. Molte persone ricevono messaggi diretti (DM) da persone che affermano di provenire da progetti o aziende importanti. I loro nomi possono sembrare esattamente i veri nomi di persone reali. Una nuova truffa a cui molti stanno cadendo è chiedere aiuto nella chat di gruppo per progetti, e immediatamente essere contattati in DM da un attaccante. Gli attaccanti potrebbero persino aiutare a risolvere il problema, ma alla fine chiederanno informazioni private, come password, frasi di recupero, o di fare screenshot che includono informazioni private. Alcuni esempi includono:

"Ti contattiamo su Telegram. Il tuo account è bloccato."
"Per risolvere il problema, abbiamo bisogno di uno screenshot."

Miglior pratica: Gli attaccanti chiederanno informazioni private, come password o frasi di recupero. Ricorda, non dovrai mai rivelare queste informazioni a nessuno. Se qualcuno chiede uno screenshot, è meglio rifiutare. E naturalmente, non cliccare su link o scaricare nulla.

In generale le migliori pratiche sono piuttosto semplici. Se qualcuno ti contatta affermando di essere di un'organizzazione, sia tramite email, social media, o messaggistica istantanea, non cliccare sui link che forniscono. Invece, utilizza il tuo browser web o l'app mobile dell'azienda.

Per essere sicuro di andare a un vero portafoglio di criptovalute, visita il nostro portale dei portafogli su Bitcoin.com.

Exchange di criptovalute false

Spesso sui social media vedrai un link che dice qualcosa come “Acquista bitcoin con il 5% di sconto sul valore di mercato. Risparmia tanto!" Questo è un trucco di marketing per farti visitare e utilizzare il loro exchange falso. Se visiti un sito di exchange, la primissima cosa che vuoi fare è assicurarti che sia HTTPS protetto e non HTTP. Questo significa che il traffico web è criptato e protetto; se è solo HTTP senza la “S" è un grosso campanello d'allarme e significa stare lontano.

Un altro campanello d'allarme da tenere d'occhio sono gli exchange falsi che offrono la vendita di BTC per PayPal. Su questi siti vedrai un modulo web per inserire la tua email PayPal e l'importo da vendere. Dopo l'invio, ti verrà presentato un codice QR per inviare il tuo BTC. Ma i soldi non arrivano mai. La maggior parte di questi exchange falsi è qui un giorno e scompare il giorno dopo. Li vedrai comparire ma spariranno rapidamente, per poi riemergere con un nome di dominio diverso più tardi.

Infine, fai attenzione agli exchange che offrono grandi ricompense garantite in criptovaluta per registrarti:

"Registrati oggi e ricevi 1 ETH gratis istantaneamente."

Per essere sicuro di andare a un vero exchange di criptovalute, visita il nostro portale degli exchange su Bitcoin.com per assicurarti di non essere truffato.

Portafogli di criptovalute falsi

Riconoscere i portafogli di criptovalute falsi è un po' più difficile, perché i portafogli riguardano principalmente la conservazione delle criptovalute e non l'acquisto o la vendita. Ha meno a che fare con il denaro che con il software che potresti usare. Tipicamente, i portafogli di criptovalute falsi sono solo truffe per infettare il tuo dispositivo con malware al fine di rubare le tue password o chiavi private. Per garantire la sicurezza, Bitcoin.com raccomanda il nostro portafoglio ufficiale Bitcoin per utenti desktop e mobile. Per esplorare tutti i portafogli offerti tramite Bitcoin.com, consulta la nostra pagina dei portafogli.

Proprio come con i siti di exchange di criptovalute falsi, dovresti fidarti del tuo istinto e cercare segnali d'allarme. Il sito del portafoglio utilizza HTTPS? Il nome del sito del portafoglio cerca di assomigliare a un altro portafoglio di criptovalute rispettabile impersonandolo? Al di fuori dell'ovvio, potrebbe essere difficile dire se un portafoglio è falso. Una buona pratica è chiedere ai tuoi colleghi se qualcuno ha usato il portafoglio prima. Puoi farlo su un forum come Bitcoin Reddit. Se il portafoglio è un client scaricabile, un'altra buona pratica è controllare il sito per malware. Siti come VirusTotal sono una grande risorsa per controllare gli eseguibili per vedere se contengono virus. Per evitare truffe e per essere sicuro di ottenere un portafoglio di criptovalute legittimo, visita il nostro portale dei portafogli su Bitcoin.com o scarica direttamente il portafoglio ufficiale di Bitcoin.com.

Schemi Ponzi

Gli schemi Ponzi nel settore delle criptovalute spesso promettono alti rendimenti con poco o nessun rischio, il che è un grosso campanello d'allarme. Questi schemi si basano tipicamente sull'afflusso di nuovi investitori per pagare i rendimenti agli investitori precedenti, creando un modello insostenibile che alla fine crolla.

Per proteggersi da tali truffe, è fondamentale condurre una ricerca approfondita su qualsiasi investimento in criptovalute. Questo include comprendere i fondamenti del progetto, come il suo caso d'uso, la tecnologia, il background del team e la posizione di mercato. I progetti legittimi di solito hanno informazioni trasparenti e ben documentate sulla loro tecnologia e modello di business. Sii cauto nei confronti di progetti che mancano di informazioni chiare o usano gergo tecnico eccessivo per oscurare la loro mancanza di sostanza.

Un altro segnale di avvertimento sono le tattiche di marketing aggressive che si concentrano pesantemente sul reclutamento di nuovi investitori piuttosto che sull'utilità effettiva della criptovaluta. Gli schemi Ponzi spesso enfatizzano i referral e gli alti guadagni a breve termine per attrarre investitori ignari.

Inoltre, sii cauto nei confronti delle piattaforme di investimento che garantiscono rendimenti costanti indipendentemente dalle condizioni di mercato. Nel mondo volatile delle criptovalute, tali garanzie sono irrealistiche e spesso indicative di attività fraudolente.

Consultare recensioni indipendenti e feedback della community può anche fornire intuizioni sulla legittimità di un progetto. Tuttavia, sii consapevole che alcune recensioni e commenti sui social media possono essere fabbricati o pagati.

Conclusione

"Bitcoin è un notevole risultato crittografico. La capacità di creare qualcosa che non è duplicabile nel mondo digitale ha un enorme valore. L'architettura di Bitcoin, letteralmente la capacità di avere questi registri che non possono essere replicati, è un'incredibile avanzamento."

• Eric Schmidt, Presidente Esecutivo di Google, Marzo 2014.

Sebbene le truffe che coinvolgono Bitcoin e altri criptoasset siano purtroppo comuni, non dovrebbero dissuaderti dal beneficiare di questa tecnologia che empodera. Armato di conoscenza e strumenti potenti come il portafoglio Bitcoin.com, è facile prendere il controllo del tuo denaro ed espandere la tua libertà economica.