Hoe werkt een bitcoin-uitwisseling?

Het uitwisselen van bitcoin voor andere activa kan worden gedaan via verschillende platforms en methoden, zoals cryptocurrency-uitwisselingen, peer-to-peer, en voor goederen en diensten. Bitcoin is ontworpen om waarde-uitwisseling mogelijk te maken net als contant geld, maar dan in de digitale sfeer. Dit betekent dat je bitcoin kunt ruilen voor vele andere activa, en dat je dit kunt doen zonder tussenpersonen zoals banken of betalingsapps te gebruiken. Hoewel er verschillende manieren zijn om bitcoin voor andere activa te ruilen, is de meest gebruikelijke manier via een bitcoin-uitwisseling. Bitcoin-uitwisselingen zijn speciaal ontworpen platforms die een gemakkelijke, snelle en efficiënte uitwisseling van bitcoin met andere activa mogelijk maken.

Gebruik de multichain Bitcoin.com Wallet-app, vertrouwd door miljoenen om veilig en gemakkelijk Bitcoin en de meest populaire cryptocurrencies te verzenden, ontvangen, kopen, verkopen, verhandelen en beheren.

Wat is een bitcoin exchange?

Een bitcoin exchange is een digitale marktplaats waar individuen Bitcoin kunnen kopen, verkopen of verhandelen in ruil voor andere cryptocurrencies of fiat valuta's. Deze crypto exchanges fungeren enigszins als een effectenbeurs, maar in plaats van aandelen te verhandelen, handelen gebruikers in cryptocurrencies en andere digitale activa.

Wanneer de meeste mensen spreken over bitcoin exchanges, verwijzen ze naar gecentraliseerde 'custodial' platforms. Echter, als we breder spreken over cryptocurrencies en digitale activa, kunnen crypto exchanges worden onderverdeeld in twee categorieën: gecentraliseerde exchanges (CEXs) en gedecentraliseerde exchanges (DEXs).

Een CEX is een online platform dat het kopen, verkopen en verhandelen van cryptocurrencies faciliteert. Het fungeert als een tussenpersoon tussen kopers en verkopers, net als een traditionele effectenbeurs, maar dan voor cryptocurrencies in plaats van aandelen.

Hoewel gecentraliseerde exchanges momenteel de populairste manier zijn voor individuen om bitcoin en andere cryptoactiva te kopen en verhandelen, is het belangrijk om te onthouden dat je, omdat je geen controle hebt over de private keys bij het gebruik van een CEX, je de exchange vertrouwt om je fondsen veilig te houden.

Lees meer: Wat is een CEX?

Een DEX is een platform dat individuen in staat stelt om rechtstreeks met elkaar cryptocurrencies te verhandelen zonder de noodzaak van een tussenpersoon of derde partij zoals bij CEXs. Het belangrijkste is dat individuen nooit de controle over hun activa verliezen. DEXs zijn een integraal onderdeel van het gedecentraliseerde financiële (DeFi) ecosysteem.

Lees meer: Wat is een DEX?

Hoe werken gecentraliseerde exchanges?

Vanuit het perspectief van een gebruiker is het gebruik van een CEX enigszins vergelijkbaar met het gebruik van een traditionele online brokerage of bankrekening. Zo werkt het meestal:

1. Maak een account aan: Kies een gecentraliseerde exchange om te gebruiken en maak een account aan. Dit houdt meestal in dat je je e-mailadres opgeeft, een wachtwoord aanmaakt en soms aanvullende informatie verstrekt voor verificatiedoeleinden.
2. Voltooi verificatie: Gecentraliseerde exchanges zijn gereguleerde bedrijven. Dergelijke bedrijven moeten voldoen aan Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) regelgeving. Deze regelgeving vereist het verzamelen en opslaan van klantinformatie, inclusief identiteitsdocumenten en soms bewijs van adres.
3. Stort fondsen: Nadat je account is geverifieerd, kun je fondsen storten op je exchange account. Je kunt vaak ofwel cryptocurrencies, zoals BTC, of fiat valuta, zoals USD of EUR, storten, afhankelijk van de exchange. Sommige exchanges staan je toe om je bankrekening te koppelen of een creditcard te gebruiken voor dit doel.
4. Plaats een trade: Kies de cryptocurrency die je wilt kopen of verkopen. Je kunt verschillende soorten orders plaatsen, zoals marktorders (koop/verkoop onmiddellijk tegen de huidige marktprijs) of limietorders (koop/verkoop tegen een specifieke prijs). Voer het bedrag in dat je wilt verhandelen en bevestig de details van de transactie.

Het is essentieel om te onthouden dat wanneer je bitcoin en andere digitale activa op de exchange zijn, je de exchange vertrouwt om ze veilig te houden, in plaats van ze in je eigen zelf-custody wallet te bewaren.

Hoe werken gedecentraliseerde exchanges?

Bitcoin kan niet direct worden verhandeld op DEXs. Er zijn echter bitcoin derivaten zoals WBTC die dat wel kunnen.

Vanuit het perspectief van een gebruiker kan het gebruik van een DEX zowel empowering als iets technischer zijn dan het gebruik van een CEX. Zo werkt het meestal:

1. Haal een wallet: Voordat je een DEX kunt gebruiken, moet je een cryptocurrency wallet hebben die compatibel is met de DEX. Deze wallets zullen je bitcoin en andere cryptocurrencies opslaan en je in staat stellen om te communiceren met de DEX. Een zelf-custody wallet, zoals de multichain Bitcoin.com Wallet app, wordt aanbevolen om volledige controle over je activa te behouden.
2. Vul je wallet: Vervolgens moet je wat cryptocurrency naar je wallet sturen. Als je al cryptocurrencies in een andere wallet of op een gecentraliseerde exchange hebt, kun je ze naar je wallet overmaken.
3. Verbind met de DEX: Ga naar de website van de DEX die je wilt gebruiken, zoals Verse DEX. Daar zie je een optie om een wallet te verbinden. Kies het type wallet dat je gebruikt en keur het verbindingsverzoek goed in je wallet app. Dit koppelt je wallet aan de DEX en stelt je in staat om te beginnen met handelen.
4. Plaats een trade: Zodra je wallet is verbonden, zie je een interface waarmee je kunt selecteren welke cryptocurrency je wilt ruilen en wat je in ruil daarvoor wilt ontvangen. Bijvoorbeeld, je wilt misschien Ethereum (ETH) ruilen voor VERSE.

Wat is een banked exchange?

Cryptocurrency exchanges die je toestaan om lokale valuta naar en van hen over te maken, staan bekend als 'banked exchanges.' Sommige exchanges staan je toe om lokale valuta over te maken om te beginnen met kopen (meestal in de vorm van een creditcard of betalingsapp zoals PayPal), maar staan je niet toe om lokale valuta terug te storten naar je creditcard of betalingsapp. Deze staan bekend als 'gedeeltelijk gebankte' exchanges. Een volledig gebankte exchange stelt je in staat om je account te financieren via bankoverschrijving en lokale valuta terug te sturen naar je bankrekening.

Wat zijn makers en takers?

Over het algemeen geldt dat hoe meer gebruikers een exchange heeft, hoe groter de 'markt diepte' die het kan bieden. Markt diepte verwijst naar de omvang van de orderboeken van de exchange. Mensen die koop- en verkooporders plaatsen op exchanges worden marktmakers genoemd. Hoe meer orders er op het boek staan, hoe makkelijker het is voor mensen om grote hoeveelheden bitcoin te kopen en verkopen tegen een prijs die dichter bij de wereldmarkt ligt. In markten zijn takers degenen die de liquiditeit verminderen door orders te nemen die al op de boeken staan. Wanneer je een marktorder plaatst, ben je een taker. Je kunt ook een taker zijn wanneer je een limietorder plaatst als je order toevallig overeenkomt met de order van een ander persoon die al op de boeken staat.

Hoe verdienen gecentraliseerde bitcoin exchanges geld?

In één woord: kosten. Deze kunnen enkele of alle van de volgende omvatten:

• Opnamekosten

  De meeste exchanges brengen kosten in rekening om bitcoin, andere cryptocurrencies en lokale valuta's op te nemen. In de meeste gevallen is de vergoeding op basis van opname (niet een percentage van het opnamebedrag). De opnamekosten die door exchanges in rekening worden gebracht, veranderen vaak, vaak zonder kennisgeving.

• Handelskosten

  Deze worden meestal berekend als een percentage van de handelswaarde en zijn vaak afhankelijk van of je de maker of de taker bent (zie hierboven voor een uitleg van makers en takers). In de meeste gevallen betalen makers lagere kosten dan takers. De reden voor het verschil is dat makers liquiditeit bieden (en daarom een korting zouden moeten ontvangen), terwijl takers liquiditeit verwijderen (en daarom extra in rekening zouden moeten worden gebracht).

• Rente-/Leen-/Liquidatiekosten

  Sommige exchanges bieden margin trading aan. Dit is waar je leent om je positie te vergroten, wat bekend staat als hefboomwerking. Exchanges die margin trading aanbieden, brengen doorgaans extra kosten in rekening op basis van het geleende bedrag en een rentepercentage dat wordt bepaald door het totale aanbod van fondsen dat beschikbaar is voor alle handelaren. Je zult waarschijnlijk ook een extra vergoeding moeten betalen als je positie wordt geliquideerd.

Waarom moet ik mijn ID verifiëren om een gecentraliseerde bitcoin exchange te gebruiken?

Het bewaren van klanten hun bitcoin en andere cryptocurrencies, zoals gecentraliseerde exchanges moeten doen, heeft juridische implicaties. Specifiek zijn dergelijke exchanges onderworpen aan de geldtransmitterwetten in de jurisdictie waarin ze wettelijk geregistreerd zijn.

Om deze reden vereisen de meeste gecentraliseerde cryptocurrency exchanges dat je een registratieproces voltooit waarin je je identiteit moet verifiëren voordat je het platform kunt gebruiken. Regelgevers leggen deze eis op aan exchanges om zogenaamd witwassen van geld, terrorismefinanciering en belastingontduiking te voorkomen. Regelgevers vereisen ook doorgaans dat exchanges klantinformatie (inclusief handelsgeschiedenis) op verzoek rapporteren.

In veel gevallen mag je beginnen met het gebruik van de exchange door alleen je e-mail te verifiëren. Het is belangrijk op te merken dat deze 'lichte verificatie' doorgaans aanzienlijke beperkingen met zich meebrengt, waaronder beperkte aankoopbedragen, beperkte opnames en in sommige gevallen helemaal geen opnames. Voordat je een cryptocurrency exchange financiert met bitcoin of een andere cryptocurrency, zorg ervoor dat je mag opnemen.

Het volgende niveau van verificatie houdt meestal in dat je een nationaal uitgegeven identiteitsbewijs zoals een paspoort of rijbewijs uploadt. In sommige gevallen wordt je gevraagd om een foto van jezelf te uploaden terwijl je je identiteitsbewijs vasthoudt naast een stuk papier waarop je bijvoorbeeld de huidige datum en een specifiek bericht hebt geschreven zoals gevraagd door de exchange.

Merk op dat veel exchanges bepaalde nationaliteiten uitsluiten van het gebruik van de exchange.

Hoe werkt peer-to-peer bitcoin exchange?

Een aantal matchmaking platforms zoals Peach Bitcoin zijn ontstaan om (1) kopers en verkopers van bitcoin te helpen elkaar te vinden, en (2) transacties te faciliteren (meestal met het gebruik van escrow) zonder daadwerkelijk de bitcoin van de handelaren in bewaring te nemen. Deze staan bekend als peer-to-peer bitcoin exchange platforms.

Peer-to-peer bitcoin exchange platforms kunnen een effectieve manier zijn om bitcoin te kopen en verkopen, maar omdat je individueel moet onderhandelen over transacties, brengen ze een bepaald niveau van ongemak met zich mee. Voor kopers kan het moeilijk zijn om snel het exacte bedrag aan bitcoin te verkrijgen dat ze willen kopen, en om het tegen concurrerende marktprijzen te krijgen. Verkopers kunnen ondertussen juridische implicaties ondervinden, afhankelijk van hun jurisdictie en het volume van de betrokken bitcoin. Deze factoren samen maken dat de meeste peer-to-peer bitcoin exchange platforms aanzienlijk minder liquide zijn dan de meeste gecentraliseerde (custodial) cryptocurrency exchanges.