Что такое «Знай своего клиента» (KYC)?

Регулирование «Знай своего клиента» (KYC) требует от финансовых учреждений проверки личности своих клиентов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений. KYC включает сбор и проверку информации о клиентах, такой как документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса и источник средств. Хотя KYC усиливает безопасность и прозрачность, он также вызывает опасения по поводу финансовой конфиденциальности и безопасности данных. В этой статье рассматривается KYC, его процесс, влияние, связь с противодействием отмыванию денег (AML) и Know Your Transaction (KYT), а также его роль в мире криптовалют.